भारत में bank account freeze होने के सबसे common कारण नीचे दिए गए हैं।

1. ❗Suspicious Transactions (संदिग्ध लेनदेन)

• ⚠️ High amount आए, अचानक बहुत बड़ा transaction आया, बैंक तुरंत suspicious activity मान लेता है
• ⚠️ Multiple online transfers हो, बार-बार online payments हुए, system इसे unusual pattern detect करता है
• ⚠️ Unknown source से पैसे आए, sender details clear नहीं हैं, bank इसे possible fraud मानता है

Bank को लगता है कि यह illegal या fraud money हो सकती है।  इसलिए वह account freeze कर देता है।

2. ❗ Fraud Complaint / Cyber Case

अगर किसी ने आपके account की transaction पर complain की हो या cyber FIR दर्ज की हो, तो police request पर bank account freeze कर सकता है।

इसी वजह से लोग search करते हैं:
how to unfreeze bank account after cyber crime complaint

4. ❗ Money Laundering का शक

अगर आपके account में:

• ⚠️ Cash deposit ज़्यादा, बार-बार बड़ी राशि जमा, बैंक इसे suspicious activity मानता है
• ⚠️ Crypto transfer, digital currency transaction हुआ, compliance rules तुरंत check होते हैं
• ⚠️ Betting / gambling money, online wager से funds आए, bank इसे illegal income समझता है
• ⚠️ Foreign remittance, बाहर से पैसा आया, verification और documentation जरूरी होता है

आ रही हो, तो bank risk के कारण account freeze कर सकता है।

5. ❗ Wrong Account / Third Party Transfer

अगर किसी aur account की complaint आपके खाते से जुड़ जाए, तो भी आपका account freeze हो सकता है।